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Trova lo stile di investimento adatto a te


Indipendentemente da quanto investire con attenzione, ci sarà sempre un certo livello di rischio. Ma scegliendo uno stile di investimento che funzioni per le tue preferenze di rischio / rendimento, età e tempi di investimento, puoi aiutare a gestire il rendimento del tuo portafoglio di investimenti.

Abbiamo creato questo primer su strategie di investimento per aiutarti a capire meglio quale stile di investimento potrebbe essere giusto per te.

Attivo vs Passivo

Quanto sei determinato a sovraperformare il mercato? Ciò ti aiuterà a rispondere alla domanda se preferisci una strategia di investimento attiva o passiva.

Attivo

Un investitore attivo generalmente vuole superare la performance di un indice di riferimento (come l'S & P 500). Sono in genere più aggressivi e disposti ad accettare più rischi per una potenziale maggiore ricompensa.

Pertanto, negoziano più frequentemente o scelgono di investire in fondi a gestione attiva con gestori di portafoglio che operano in modo coerente e lavorano per aumentare i rendimenti degli investitori. Ciò significa che i fondi gestiti attivamente in genere applicano commissioni più elevate rispetto ai fondi gestiti passivamente, poiché i costi di scambi, personale e altre esigenze più frequenti si sommano. Tieni presente, tuttavia, che la ricerca indica che pochi trader attivi o gestori di fondi battono costantemente il mercato.

Passivo

Un investitore passivo è in genere meno interessato a sovraperformare il mercato. Invece, vogliono semplicemente ottenere rendimenti corrispondenti al loro indice di riferimento. Perché nessuno dovrebbe provare a battere il mercato, potresti chiedere? Per i principianti, è quasi impossibile farlo in modo coerente, il che significa che i tuoi ritorni potrebbero risentirne. E gli investimenti attivi comportano maggiori commissioni, erodendo ulteriormente i rendimenti dei tuoi soldi.

Per questo motivo, i fondi gestiti passivamente tendono ad essere più accessibili - non richiedono una squadra di ricercatori a tempo pieno, né stanno facendo frequenti scambi commerciali. La maggior parte degli esperti suggerisce che per la maggior parte degli investitori, gli investimenti passivi generano i maggiori rendimenti nel tempo.

Crescita vs. Valore

Sia le strategie di investimento in crescita che quelle di valore si concentrano sulla scelta di titoli che offrono i migliori rendimenti possibili. Tuttavia, le loro filosofie e approcci alla base differiscono in modo significativo.

Crescita

Gli investimenti in crescita si concentrano su società con una crescita prevista superiore alla media (meglio conosciuta come "titoli di crescita"). Nella maggior parte dei casi, queste aziende stanno crescendo molto velocemente e reinvestendo la maggior parte dei loro guadagni nel business per incoraggiare la continua crescita futura. Tendono ad avere rapporti prezzo / utili più alti, rendendoli più costosi delle azioni value.

Il vantaggio di investire in fondi per la crescita è che hanno un maggiore potenziale per rendimenti più elevati, ma considera che questo significa anche che sei disposto ad accettare più rischi. Ciò significa che quando i prezzi delle azioni stanno aumentando, probabilmente andrà meglio del mercato complessivo e, quando i prezzi delle azioni stanno calando, probabilmente peggiorerai. Ma se sei disposto ad accettare un rischio più elevato per i rendimenti potenzialmente maggiori, i fondi per la crescita potrebbero essere adatti a te.

Valore

L'investimento di valore si concentra sulle società i cui prezzi delle azioni non riflettono necessariamente il loro valore. Ci sono una serie di ragioni per cui questi stock potrebbero essere sottovalutati (come pubblicità negativa o guadagni inferiori a quelli previsti) e potresti trarne vantaggio. Per trovare questi tipi di fondi, gli investitori cercheranno un titolo che è stato attualizzato così tanto che il suo valore di mercato è inferiore al suo valore intrinseco.

I fondi di valore tendono ad essere più sicuri dei fondi di crescita e generalmente hanno il potenziale sia per il reddito corrente (come i dividendi) che per l'apprezzamento a lungo termine. Questi tipi di fondi sono ideali per gli investitori avversi al rischio.

Miscela

I fondi misti investono sia in titoli growth che value. Questo è l'ideale se si è disposti ad accettare alcuni rischi e si desidera investire in società in crescita, ma si vuole anche godere del rapporto prezzo / utili e delle società a valore più basso.

Questioni di capitalizzazione di mercato, anche

Ti sei mai chiesto quale sia la differenza tra fondi di grande valore e fondi di piccolo valore? Ciò ha a che fare con la capitalizzazione di mercato (o la dimensione delle società in cui investe il fondo). Le classi di capitalizzazione di mercato sono definite come segue:

  • Le società a grande capitalizzazione hanno un valore azionario totale superiore a $ 10 miliardi
  • Le società a media capitalizzazione hanno un valore azionario totale compreso tra 2 e 10 miliardi di dollari
  • Le società a piccola capitalizzazione sono quelle con un valore azionario totale inferiore a $ 2 miliardi

Nella maggior parte dei casi, gli investitori più avversi al rischio vorranno cercare titoli azionari a grande capitalizzazione o fondi azionari affidabili, come i sostenitori industriali come Coca-Cola o IBM. Scorte o fondi a piccola capitalizzazione tendono ad avere più rischi, ma anche il potenziale per maggiori rendimenti.

Se stai ancora imparando a investire, fai la tua ricerca. Esistono vari strumenti finanziari online che possono aiutarti a determinare quale strategia di investimento e tipi di fondi sono adatti a te. La maggior parte degli esperti di investimento concorda sul fatto che si dovrebbe naturalmente ridurre la tolleranza al rischio di investimento con l'età, in modo da non lasciare investimenti ad alto rischio prima del pensionamento. Le tue esigenze - e lo stile di investimento - possono cambiare nel tempo, quindi rivalutare il tuo portafoglio e lo stile di investimento man mano che il tuo quadro finanziario si evolve. .

Per ulteriori informazioni e consigli specifici su investimenti e asset allocation, prendere in considerazione la possibilità di consultare un pianificatore finanziario.

Hai altri suggerimenti per scegliere il giusto stile di investimento? Per favore condividi i tuoi pensieri nei commenti!